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1、1.对2.对（速动比率,又称酸性测试比率。

2、计算公式为:速动比率=速动资产/流动负债）3.错（市场风险是指未来市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不确定性对企业实现其既定目标的影响。

3、市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险，这些市场因素可能直接对企业产生影响，也可能是通过对其竞争者、供应商或者消费者间接对企业产生影响）4.错5.错简答：一.简述银行借款协议的保护性条款答：作为大债权人的商业银行为了保护其自身权益，保证到期能收回贷款并获得收益，要求贷款企业保持良好的财务状况，特别是做出承诺时的状况。

4、这就是借款协议中保护条款。

5、如果借款企业财务状况恶化，则银行的利益就可能受到损害，借款协议使得银行拥有干预借款人行为的法律权力，当借款企业由于经营不善，出现亏损并违约时，银行可据此采取必要的行为。

6、它分为三类，即一般保护性条款、例行性保护条款、特殊性保护条款。

7、一般保护性条款包括四项限制条款：流动资本要求、现金红利发放限制、资本支出限制以及其他债务限制。

8、例行性保护条款主要是一些常规条例，如借款企业必须定期向银行提交财务报表；不准在正常情况下出售较多资产，以保持企业正常的生产经营能力；不得为其他单位或个人提供担保；限制租赁固定资产规模，以防止过多的租金支付；禁止应收账款的让售；及时清偿到期债务(特别是短期债务)；等等。

9、3.特殊性保护条款。

10、它主要针对某些特殊情况而提出的保护性措施，主要包括：贷款的专款专用；不准企业过多的对外投资；限制高级管理人员的工资和奖金支出；公司某些关键人物在贷款期内须留在企业等等。

11、 2．简述营运政策的主要类型。

12、答：营运资本政策主要有三种：配合型融资政策、激进形融资政策和稳健型融资政策。

13、配合型融资政策的特点是：对于临时性流动资产，运用临时性负债筹集资金满足其资金需要；对于永久性流动资产和固定资产（统称为永久性资产），运用长期负债、自发性负债和权益资本筹集资金满足其资金需要。

14、是一种理想的、对企业有着较高资金使用要求的营运资本融资政策。

15、激进型融资政策的特点是：临时性负债不但融通临时性流动资产的资产要求，还解决部分永久性资产的资金需要。

16、是一种收益性和风险性均较高的营运资本融资政策。

17、稳健型融资政策的特点是：临时性负债只融通部分临时性流动资产的资金需要，另一部分临时性流动资产和永久性资产，则由长期负债、自发性负债和权益资本作为资金来源。

18、是一种风险性和收益性均较低的营运资本融资政策。

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